つみたてNISA・投信 2020/03/15

このころが底なのかなと思いつつ、下がりつつけていますね。

アジアで終わるのかと思いきや、ヨーロッパでも深刻な状況になり、アメリカも渡航規制がでたり、個人的に楽しみにしていたフィギュアスケートの世界選手権も中止になってしまいました。

今どんな状況になっているかというと…

投信

  • 三井住友TAM-SMT 国内債券インデックス・オープン  -7.48
  • 三井住友TAM-SMT グローバル債券インデックス・オープン  -145.2
  • 三井住友TAM-SMT 新興国債券インデックス・オープン  -802.27
  • 三井住友TAM-SMT グローバルREITインデックス・オープン  -2432.93
  • 三井住友TAM-SMT TOPIXインデックス・オープン  -2890.25
  • 三井住友TAM-SMT 新興国株式インデックス・オープン  -3944.35
  • 三井住友TAM-SMT グローバル株式インデックス・オープン  -4368.33
  • 含み損益  -14,590.84

合計90,000円投資していたので、-16%減。これは、内藤忍さんの「初めての人のための資産運用ガイド 」 を読んで、忠実にポートフォリオを作成したのです。3か月ほどでリバランスを行うということで、1月から始めたので、多分リバランスのタイミングなのですが、どうしたら…?!という感じです。ここから得た学びは、分散の大切さ。債券と株式は相反関係?があるんでしょうね。株式ばっかり買ってたら、もっと損していただろうし。そういう意味で分散が大切で、なにを買うかよりポートフォリオが大事なんだと実感しました。(ここらへんは、本で学びました)

つみたてNISA

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)   -1,976.83
  • 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)   -13,738.1
  • 含み損益  -15,714.93

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) は今月から10,000円づつ買い足すことにしました!わたしにしてはリスクをちょっと大きくしたつもりです。株式の投信を買う。これくらいかしら?わたしにとれるリスクは。 バランス(8資産均等型) は今まで通りです。iDecoも来月から始まる予定です。あまりにeMAXISに期待しすぎて、iDecoも バランス(8資産均等型) を選んだけど、大丈夫なのかな?不備があったら、お知らせが来るでしょう。

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

わたしが積み立てを始めた去年の1月、なにが起こったのか忘れましたが、めちゃめちゃ下がったタイミングで始めていて、実は現在よりも値段が低かったんですよね。そこから1年で回復して6%くらい利益がでました。こんなことの繰り返しなんだと思います。つみたてNISAはとにかく地味なので、胆力が大事なのではないでしょうか下がったときに買うとか、上がったときに売るとかひりひり感がない…それができなそうだからつみたてNISAにしたのだけど、若干つまんないですね(笑) 

まとめ

今日テレビを見ていたら、経済学者の森永卓郎さんが、夏ごろまでこの状態が続くんじゃないかと言っていました。夏まで…長いな。中国はだいぶ元に戻ってきたと聞きましたが、ヨーロッパはここからですもんね。

下がってるけど、やめるわけにいかないですから、みなさん頑張って耐えましょう~!!

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